年报败露存放在长安银行的进款有12.52亿元，但到本年6月女色网，银行进款账户余额仅剩下8.6万元，大齐资金险些全被转走，而阳光私募基金优策投资的法定代表东说念主、托管券商、抓有者均宣称不知情。
如斯大齐的资金存在银行，竟会无语丢失？谁该对此郑重？《逐日经济新闻》记者（简称每经记者）就此张开侦探。
银行进款流向三家公司
7月份，秀实投资（即秀实企业经管集团有限公司，历史称呼“秀实投资经管集团有限公司”）一位经管层东说念主士刘强（假名）向每经记者爆料称：“咱们客户投资的私募基金，存放在银行里的钱没了！这一基金是风险水平低（R2）的现款经管类基金。”
刘强示意，从2019年2月19日开动，有投资者购买了优策投资（浙江优策投资经管有限公司）阳光私募基金居品，包括“优策月月盈”“优策长实”“优策长秀”。每经记者查询上述居品的2023年年报，基金居品说认知示风险收益特征是R2（稳当型）。
优策投资是一家在中国证券投资基金业协会备案的私募基金，2018年4月17日至本年3月29日，共备案了28只居品。
2019年4月至2023年5月，优策投资与长安银行缔结《契约进款合同》，将“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”三只居品的募资，存入长安银行宝鸡金陵支行、长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。
优策长实契约进款合同 图片开头：爆料东说念主提供
两边商定，优策投资根据基金召募情况，分批向账户存入资金，长安银行于每月付息日向优策投资提供《账户余额明细表》。上述三只居品的银行契约进款，列入按期禀报的营业银行搭理居品投资项。
《逐日经济新闻》记者统计“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”三个居品败露的2023年年报发现，银行契约进款缱绻金额达12.52亿元。
到了本年7月3日，投资者发现《账户余额明细表》并未如期公布，而在长安银行打印的账户活水字据骄贵，契约进款仅剩下8.6万元。
从上到下规律为：优策长实、优策月月盈3号、优策长秀进款账户来回明细（部分截图），三个账户缱绻金额为8.6万元 图片开头：爆料东说念主提供
爆料东说念主又向记者提供了多份字据，其中一份题名为长安银行宝鸡金陵支行、打印时分为本年6月28日的客户进款账户清单，也骄贵优策投资两个银行账户余额悉数8万多元。另外，一份题名为长安银行宝鸡科技支行、打印时分为6月26日的《账户余额明细表》，骄贵优策长秀专户的本金还有近7.4亿元；两份题名为长安银行宝鸡金陵支行、打印时分为6月26日的《账户余额明细表》骄贵，优策长实专户本金近4亿元，优策月月盈3号专户本金为1.78亿元。
打印时分为本年6月28日的客户进款账户清单 图片开头：爆料东说念主提供
打印时分为本年6月26日的《账户余额明细表》 图片开头：爆料东说念主提供
账户中的十几亿元进款险些清零。
到了7月10日，优策投资发布部分基金运作要紧事项公告，暂停了上述基金的申赎业务办理，同期提到，将与公安机关、长安银行总行对接。当场，优策投资录用讼师向长安银行发去讼师函，讼师函统计的进款总数则为13.2亿元。
图片开头：爆料东说念主提供
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优策投资的这份讼师函提到，上述私募专户违反划定开立网银，导致基金专属契约进款账户资金被转出。
刘强向记者提供了一份有优策投资盖印的契约进款合同，其中说起，“优策长实”基金不得划入其他账户，且不绽放网银。
但记者获得的银行账户活水字据骄贵，2019年3月到2024年6月21日，基金投资账户缱绻向进款账户汇入61.6亿元，又从进款账户转出到基金投资账户缱绻51.67亿元，差额9.93亿元。
那么，谁拿走了本该属于优策投资基金抓有东说念主的9.93亿元？
记者发现，三个进款账户除了向基金投资账户转过款，还向三家外部公司转过款，分别是：宝鸡凤凰岭股权投资经管有限公司、西安畅融投资经管有限公司和宝鸡繁密钞票经管有限公司。
优策投资三只基金存入长安银行的12.52亿元，到本年6月仅余8.6万元
2019年3月以来的每个月，短则4天，长则一周，基金投资账户就会向进款账户转款。大部分情况下，在进款账户到账的脱色天，资金就会被划给上述三家公司。
契约进款合同商定“不绽放网银”
自2019年以来，长达5年时分，私募基金的银行账户进款被划到三家外部公司。兴业证券和海通证券行为优策投资私募居品的托管券商，是否知情？
8月13日，每经记者以投资者身份从兴业证券又名里面东说念主士处了解到：莫得发现任何非常。“每周星期三，齐会有《进款账户余额表》，上头骄贵本金、利息些许，加盖了长安银行的业务钤记，齐平常。”
记者防范到，刘强提供的优策长实基金契约进款合同中，甲方是长安银行宝鸡金陵支行，乙方是优策投资，第九条“资金安全非常条目”中明确写明：“甲场所乙方支付的本金和利息等必须划至本合同商定的乙方指定账户内，不得划入其他账户” “根据资金监管要求，乙方不绽放网银，无须此笔进款作念任何金融业务”。
契约进款合同截图 图片开头：爆料东说念主提供
该契约进款合同划定，此合同所开立专用银行账户时，应制作含对应开户基金托管机构预留印鉴的《预留印鉴授权书》，授权书所预留印鉴行为本合同所开立专用银行账户对外划款时的惟一授权印鉴，该预留印鉴不可变更。合同骄贵，该印鉴包含长安银行宝鸡金陵支行、优策投资、兴业证券钞票托管部业务专用三方钤记。
契约进款合同截图 图片开头：爆料东说念主提供
“作念进款契约时，咱们也充分矜恤了安全保险条目，比如资金回款账户亦然惟一的托管账户，资金不可绽放网银，这些齐在契约里面空口无凭写得清洁白白。然则这些条目齐莫得得到灵验的本质。”兴业证券上述里面东说念主士示意。至于为何后续出现资金非常流出情况，该东说念主士深化，长安银行方面给托管券商的恢复是跟优策投资签了补充契约，并据此绽放了网银，但他并莫得看到补充契约，“到底基金经管东说念主是谁签的，我齐不知说念”。
兴业证券上述里面东说念主士示意，优策投资行为基金经管东说念主，将召募资金放在托管账户，投资时将钱转到银行的进款账户。他进而提到，进款账户不属于托管券商戒指体系。咫尺，兴业证券也曾进取司监管部门禀报。
7 月 31 日，每经记者采访另一托管券商海通证券，对方示意对居品有守密义务，不可向投资者之外的东说念主深化信息。8月14日，每经记者标明身份后欲采访兴业证券，对方示意不承袭采访。
补充契约“推翻”主合同 长安银行：优策投资苦求开网银
8月2日和9日，每经记者带着“优策长秀”“优策月月盈3号”等居品的活期进款来回明细，向长安银行总行、长安银行宝鸡分行、长安银行宝鸡科技支行进一步了解情况。长安银行方面证实了上述银行账户活水字据的真确性。
长安银行一关联东说念主士示意，银行活水字据确定是造不了假的，“银行的这个章子是系统里面自动生成的，东说念主为弄不了”。
那么，上述题名为长安银行宝鸡科技支行、金陵支行，打印时分为6月26日的《账户余额明细表》，分别骄贵优策长秀专户本金近7.4亿元、优策长实专户本金近4亿元，优策月月盈3号专户本金为1.78亿元，金额为何与银行活水骄贵的三个账户悉数8.6万元的余额严重不符？
“印象里对方好像拿的是个复印件（即上述《账户余额明细表》）。”据上述长安银行东说念主士回忆，“他们提供的东西（即《账户余额明细表》）跟活水字据齐不一致，你思阿谁东西到底是果然照旧假的？”
图片开头：每经记者 张文瑜 摄
至于为安在进款契约中商定不得绽放网银但随后又绽放，长安银行宝鸡分行关联东说念主士示意：“绽放网银齐是企业苦求的，其时企业这边是和银行签了一个补充契约苦求绽放网银，咱们系数是按照企业要求去本质的。”
记者以投资者身份走访长安银行宝鸡金陵支行时，对方责任主说念主员也明确示意，企业在绽放网银之前，先要有预留印鉴、公章等，随后，银行走审批经由，看是否合适要津。
此外，记者还了解到，长安银行是有对账系统的。“每个月15日之前企业不查对上月对账单的话，这个账户就用不认知。”长安银行宝鸡金陵支行责任主说念主员深化，“优策投资行为要点客户，每个月齐是会收到对账单。”也即是说，按照金陵支行责任主说念主员的说法，优策投资是约略着实了解真确账户余额的。
长安银行总行方面还向记者示意，优策投资在长安银行开设的是进款结算账户，客户存取款是解放的，且长安银行不具有基金托管东说念主履历，是以也不存在监督职能。后期优策投资方苦求绽放了企业网银，“就不错径直在手机上操作了”。
长安银行关联东说念主士坦言：“当今岂论些许个客户（投资者）打电话，咱们这边齐是给客户耐性讲明，因为这是咱们的一个义务，但咱们这个也很冤枉，咱们搞作事行业的也没看法。”
8 月 14 日，《逐日经济新闻》记者再次拨打长安银行金陵支行电话，关联东说念主士示意，已记载记者采造访题并向分行报备。记者还了解到，咫尺，长安银行方面也已将关联云尔提交至功令机关。
专科东说念主士：补充契约不可拒抗主合同
进款丢失的经过浮出水面，那么，问题来了，以优策长实基金契约进款合同为例，契约进款合同商定不允许绽放网银，而况明确对外划款时的惟一授权印鉴包含长安银行宝鸡金陵支行、优策投资、兴业证券钞票托管部业务专用三方钤记，商定该预留印鉴不可变更，那么在进款合同这样多的浪漫条目下，私募机构经管东说念主能否与长安银行擅自缔结补充契约，推翻原本的进款合同？三方背负应该如何离别？
针对上述问题，每经记者找到了一位国有大行关联业务的专科东说念主士，他有这个范围的恒久从业经历。他告诉每经记者，补充契约是用来给主合同作念加法的，不可沉寂于主合同甚而拒抗主合同。
“主合同明确了不可划转款项，即是为了表率13亿元资金用途，从内容真义看，即是把账户定性为‘资金监管类’账户，是以银行在合同缔结后往外划转资金，即是莫得战胜对账户资金的专项使用原则，从而违抗了合同甲乙两边的缔结初志。”该东说念主士告诉记者。
色影院一般合计，补充契约是对主合同部分未明确的事项进行补充说明，补充契约脱离主合同内容甚而与主合同内容各异，就莫得存在的必要。“细看合同，从资金转入到转出的细节要求，主合同齐涵盖了。”
该东说念主士合计，若是补充契约是补充“支取”关联内容，必须按照主合同的关联条目来进行，或者补充这部分尚未明确的模板、内容、迥殊情况等，而不是再行缔结一个合同，把资金划走。
若是该账户在主合同缔结之后新开办了网银，并转出资金，就要看缔结合同关联的干系东说念主，以及银行关联部门，是否对银行前台履行见告义务。若是银行关联后台部门莫得履行见告义务，前台按经由办理了网银，那么，关联部门要承担相应的背负，“就看这个背负如何根究”。
上述受访东说念主士合计，惟有合同商定该账户不得松驰转出，银行齐无法解任相应背负，哪怕见到支票齐不可转账。
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